中国金融家:中国铁建财务有限公司总经理冀涛谈服务“一带一路”建设

来源:中国金融家   时间:2017-07-25 【字体:

冀 涛

基础设施互联互通是“一带一路”建设的优先领域,作为中国乃至全球最大的基础设施建设企业,中国铁建股份有限公司(以下简称“中国铁建”)这艘“超级航母”,劈风斩浪,砥砺前行,走出了一条具有中国特色的海外发展之路。

有这样一组数据:截至2017年5月,中国铁建的经营范围已遍及“一带一路”沿线41个国家和地区,拥有159个在建项目,合同额共计141亿美元,涉及铁路、公路、机场、港口等众多领域。

“财务公司作为集团的‘内部银行’,对集团和成员单位的支持是最直接、最有力的。可以说,财务公司的每一分钱、每一项业务都支持了集团发展、支持了实体经济,同时也支持了集团‘走出去’和‘一带一路’建设。”中国铁建财务有限公司(下称“铁建财务公司”)党委书记、总经理冀涛近日在接受本刊记者采访时表示,铁建财务公司在支持集团产业转型升级和“走出去”中正扮演着越来越重要的角色。

中国铁建的“外汇管家”

 

 “如果说‘一带一路’是中国铁建‘整体出海’发展的战略目标和方向,那么财务公司就是集团“一带一路”航线上的金融‘护航者’。”冀涛告诉记者,铁建财务公司坚持“依托集团、服务企业”的宗旨,努力做好中国铁建“外汇管家”,支持集团产业调整和转型升级。

冀涛告诉记者,随着中国铁建“一带一路”建设项目的实施,集团对外币资金管理、风险防范、财务咨询等多元化金融服务的需求变得十分迫切。

具体来说,首先在境外资金管理方面,随着集团海外布局提速,企业集团对境外项目资金的配置需求逐步上升。“目前,国家鼓励财务公司作为跨国公司外汇资金集中运营的主办主体,从政策上解决了外汇资金集中的双向融通问题。财务公司在国家外汇管理框架下,可依托与‘一带一路’沿线国家的合作,通过外汇资金集中管理和跨境人民币结算,实现外汇资源的统一配置。”冀涛说。

其次,在信贷业务支持方面,中国铁建在“走出去”过程中需要充分发挥企业纽带和主导作用,形成纳入证券、保险、信托、基金等多种金融工具的架构,打造多方参与、多渠道融通的金融体系。为此,铁建财务公司严格落实“一企一策”的服务理念,重点对接“一带一路”沿线项目,积极创新业务理念和模式。

铁建财务公司作为集团资金管理平台,在集中了集团半数左右资金的同时,也将集团的资金风险集中了起来。因此,在金融风险防范方面,冀涛告诉记者:“铁建财务公司通过运用有效的内外部控制方法,帮助成员单位及时了解外汇市场动态和金融避险工具,防范和化解其在国际间生产经营活动中存在的外汇风险,从而推动全集团外向型经济的健康发展。”

 

金融平台服务集团企业

 

为响应“一带一路”倡议,在国内,中国铁建重点布局“一带一路”沿线省市,以基础设施建设为主,投资开发为辅,努力打造铁路网、交通线的互联互通;在国外,中国铁建参与了哈萨克斯坦、土库曼斯坦、阿塞拜疆、阿富汗、格鲁吉亚等国的铁路、公路、房建等项目的建设,建成土耳其安卡拉至伊斯坦布尔高铁、沙特麦加轻轨、埃塞俄比亚至吉布提跨国铁路等一批在国际上颇有影响的工程项目。

“在这背后,铁建财务公司始终本着‘金融先行,精准服务’的理念,紧跟集团战略布局,向重点区域、重点项目给予信贷服务和资金支持倾斜。”冀涛说,铁建财务公司作为集团内部金融服务平台,其作用主要体现在对固定资产投资项目的支持上。他给记者讲了这样一个案例。

由中国铁建建设运营的广西资源至兴安高速公路,是“一带一路”沿线重要通道,起初设计概算投资96.3亿元。2014年8月,项目进入融资谈判阶段,但资金紧张给项目融资带来了一定的压力。

为配合成员单位尽快促成银团组建,2014年9月底,铁建财务公司向牵头行农业银行广西分行出具了金额为16.1亿元人民币的银团贷款承诺函,极大提升了外部银行组团的信心。

随后,铁建财务公司积极引荐合作银行参与,降低组团门槛,在很大程度上促进了银团组建和各意向行的审批进度。同时,为降低该项目融资成本,减少项目建设期资金压力,铁建财务公司先后两次参与银团会议、发挥影响力,促使银团贷款利率从起初的上浮5%调整为下浮5%,为该项目节省近2000万元的融资成本。

“截至目前,铁建财务公司保函已覆盖铁路、公路、水电、地产等领域,已为集团22家成员单位在‘一带一路’沿线国家和地区开展的基础设施建设、社会住房规划建设和成套设备出口等项目累计办理保函超过60亿元,业务范围已经覆盖到尼日利亚、阿尔及利亚等12个国家和地区。”冀涛说道。

 

向司库型财务公司转型

 

自2012年成立以来,铁建财务公司一年确定一个发展主题,一年迈上一个业绩台阶。2016年末,公司吸收存款余额762亿元,贷款余额突破400亿元,资产总额达842亿元,在全国236家财务公司中排名第8位。

今年是铁建财务公司的“品牌建设年”。冀涛告诉记者,公司坚持“加强中国铁建资金集中管理”的基本定位不动摇,将致力于打造“铁建金钥匙”企业品牌,主要包括“铁建资金池”“铁建信贷”“铁建电票”“铁建保函”等业务品牌,向“国内优秀、行业领先、铁建最佳”的目标和愿景不断迈进。

“服务集团主业发展是铁建财务公司的核心属性,伴随着集团‘走出去’进程的推进,财务公司仅依靠传统业务模式已无法满足企业集团和自身发展需求,这促使财务公司向具有综合职能的司库型财务公司转型升级。”冀涛表示。

为更好地支持集团国际化产业布局,财务公司一方面大力开拓国际金融业务,提升国际化金融服务水平,另一方面也致力于自身“走出去”。冀涛介绍说,财务公司积极利用跨国企业集团资金集中、结售汇等业务资质,提高成员单位外汇资金收益,规避外汇汇率风险,以便为今后“走出去”设立境外子公司奠定坚实业务基础。

 

做中国铁建最佳金融服务商

 

从借船出海,以银行产品为依托参与集团项目,到横向联合,以银企财三方合作共赢参与市场竞争,再到独闯市场,打造中国铁建自主金融品牌,中国铁建财务公司在落实集团“一带一路”建设规划,推动集团产融深度结合的道路上深耕细作。

谈及铁建财务公司接下来的发展思路,冀涛表示将主要聚焦于以下几个方面。首先,持续丰富金融产品体系。一是依托电票系统线上清算,以财务公司承兑汇票和其管理下的商业承兑汇票为载体,着力构建集团化“票据池”,积极开展商票保贴、商票拆零、代开银票等延伸服务,打造全系统票据中心,丰富资金结算手段;二是以应收账款保理、信贷资产证券化和与产业基金合作等方式盘活信贷存量资金,助力成员单位降债增效;三是开展差异化信贷服务,设计有别于银行的短期、超短期流贷及法透产品,支持成员单位加速资金周转、优化头寸管理;四是加大公司保函推广力度,适时推出国际信用证、境外保函等产品,最大限度释放成员单位各类保证金。

其次,铁建财务公司还将主动加强同集团海外经营有关部门的协同,深度参与并融合集团海外经营项目,借助金融牌照的优势,积极开展即期结售汇业务,尝试开展远期、掉期汇率风险管理,扩大外币资金池和人民币跨境资金池的范围,打通财务公司本外币“资金池”通道,积极通过集团设立的境外平台公司统筹运作全球资金管理,打造高效、快捷、便利的外汇资金集中管理平台。

不过,冀涛也坦言,由于监管政策门槛高,财务公司支持集团“走出去”的潜能尚未完全发挥,对此,他呼吁监管部门,“可适度放宽财务公司业务范围,给予财务公司更多创新、发展空间和平等的市场地位。”


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